恶性通货膨胀的崩溃:这是不可避免的吗?

毁灭种子

联邦储备系统于1913年建立,其明确目的是 膨胀 货币供应。结果,自美联储诞生以来,美元已经贬值了95%以上。根据政府自己的劳工统计局的数据,该数字表示100美元的购买力与1913年的4.43美元相同。

美联储人为地降低利率会导致资源分配错误和泡沫的“繁荣”阶段。这为随后不久的不可避免的“破产”奠定了基础。政府和美联储已经玩了将近100年的游戏,但在2008年,该系统终于开始最后一次崩溃。

由于近三年前的“金融危机”,美联储引发了前所未有的货币创造海啸。在危机期间的某一时刻,货币供应量在短短几个月内的增长幅度比金融危机时期的增长更大。 整个历史 到那时为止。由于货币供应量扩张是通胀的真正定义,因此 原为 恶性通货膨胀-它已经发生。物价上涨是大多数人现在定义通货膨胀的方式, 结果 货币供应量的增加,因此,这种恶性通货膨胀的确是不可避免的。

定义通货膨胀

恶性通货膨胀通常被定义为延长的时期,其中价格每年上涨超过10%。这是恶性通货膨胀的最宽泛的定义,但是一旦通货膨胀达到这些水平,通常不可避免的是情况会进一步恶化。恶性通货膨胀的其他定义说,“至少三年,每年至少26%”,甚至是每年50% 或每人5-10% 。不管流行的定义如何,它们都专注于 价格,而不是货币供应。货币供应量的增加是通货膨胀的真实定义,而毫无疑问,这是通货膨胀加剧的原因。


但是,价格如何衡量呢?我们可能会看到,面包的价格从每条面包2美元降至4美元,但同期可比较的计算机的价格可能从900美元降至800美元。这里是否存在“通货膨胀”?政府试图通过以下方式回答这个问题: 消费者价格指数或CPI,这是最流行的衡量标准 价格上涨 在美国经济中。它需要政府选择(和操纵)商品的“篮子”,并随时间跟踪其价格。人们普遍开始接受此作为“通货膨胀”的手段。

衡量货币供应

尽管从技术上讲是错误的,但人们在使用“过度通货膨胀”一词时几乎总是在谈论价格失控,价格飞涨 无论如何,我们需要担心的是什么。但是,这种“过度通货膨胀”的根源在于 扩大货币供应量,可以通过多种方式进行测量:M0,M1,M2和不连续的M3。

M0 是衡量货币供应量的最严格方法。它仅计算在美联储外部活跃流通的货币(即硬币和纸币)。但是,它确实包括银行持有的纸币和硬币。尽管这是最严格的措施,但它也可能用途最少,因为当今的货币活动大部分都是以电子方式进行的。

M1 除旅行支票,活期存款和“其他可支票存款”外,还包括所有M0。其中两个术语需要定义: 活期存款 是可以在任何时间不受限制地提取的银行帐户中的存款。活期存款最明显的例子是您的支票帐户中的资金。 “其他可支票存款”包括提款账户和信用社的股份制共享账户的可议价顺序。就每个帐户中持有的美元总数而言,这些帐户显然不如标准支票帐户重要。

M2 包括所有M1,以及少于$ 100,000的储蓄存款和定期存款,例如CD。

M3 包括以上所有内容,以及超过100,000美元的定期存款,以及短期回购协议和机构性货币市场基金。正如M0是货币供应量中最严格但最不有用的衡量标准一样,M3是最宽松的货币,可能也是 具有指导意义的措施,这就是为什么美联储决定在2006年停止发布M3数据非常方便!

监测通货膨胀

美联储不仅在2006年停止报告M3,而且更早地开始使用CPI(已经开始是高度操纵的统计数据)。高企的CPI与卡特政府的高失业率结合有助于导致里根的选举中获胜。上任后,CPI仍然很高,因此里根和他的顾问决定简单地更改统计数据。通过称为 删除,他们将住房排除在外,从而驯服了CPI,并且不管人们信不信由你,买了它。一夜之间,“通货膨胀”得到了治愈。

多年后,随着格林斯潘推动的互联网泡沫的起飞,CPI再次看起来很糟糕。因此,里根任命的格林斯潘与克林顿总统及其顾问一起决定再次操纵CPI,这次是通过称为 替代。丁骨牛排是旧的CPI的主食,但牛肉价格飞涨。格林斯潘和克林顿说:“没问题,我们将用鸡胸肉代替牛排!”当然,鸡胸肉和牛排的质量不一样,但是没关系:它们 替代的 CPI再次受到控制。

目前,尽管美联储 过度充气 在过去三年的货币供应量中,政府的官方CPI仍然不高。目前,这种“通货膨胀”指标为2.5%。但是,如果使用里根和克林顿之前的旧方法,那么CPI实际上会超过10%!早在2008年,它就达到了近15%!当CPI在1970年代末和80年代初达到这些水平时,人们实际上在街头骚动,但现在,由于被删除和替代,没有人比这更明智。但是,按照恶性通货膨胀的最宽松定义(每年延长10%)自2005年以来我们一直在经历恶性通货膨胀!一旦这种轻度的恶性通货膨胀开始,它不可避免地会恶化。

价格通胀的根源

再一次,必须重申,价格通胀实际上只是一个 症状 货币通胀。在过去的几年中,我们经历了巨大的货币通胀,并且已经经历了温和的-价钱-现在的通货膨胀率,但是如果货币供应量能说明一切的话,情况将会变得更加糟糕。

还记得我们之前提到的称为M3的统计信息吗?这是最广泛的货币供应量度,考虑到几乎所有形式的货币-从流通的硬币和纸币一直到货币市场账户中机构投资者持有的资金-美联储于2006年停止发布此数据。好吧,其他分析师继续跟踪M3,他们发现的结果令人震惊:从2006年到2008年,M3的增长从每年8%稳定地增长到每年17.5%!

现在,用 部分储备 银行系统有效,货币供应量增加17.5%可能导致 十倍 真正进入流通。那是因为允许银行每拥有10美元的贷款,就贷出9美元,这会导致额外的8.10美元的贷款,然后又产生7.29美元的另一笔贷款,依此类推。最终,银行每持有$ 1,000, 最多可以贷款$ 99,000,所以一旦这一切由美联储创造的资金开始真正进入整个经济,请注意!

最终房屋抵押贷款崩溃

2008年,货币供应量惊人地增长了17.5%。但是,即使使用原始的CPI方法,我们也没有达到价格通胀水平,而且我们当然还没有达到这一水平。为什么?好, 银行不贷-至少对人民没有。

尽管政客甚至美联储官员公开谴责银行不发放贷款,但这是有史以来第一次,美联储正在向银行支付其超额准备金的利息。换句话说,美联储正在创造货币,将其循环到银行,然后向他们支付这笔钱的利息-有史以来第一次-从而阻止它作为向消费者的贷款而进入流通。同时,他们公开抱怨银行没有贷款。这可能是什么意思?

好吧,一方面,仍然有很多人拥有房屋抵押贷款。尽管银行已取消了全美国数百万所房屋的赎回权,但仍有数以百万计的银行尚未赎回。如果恶性通货膨胀真的可以加速发展,那么赚钱就更容易了,因此突然之间,您每月需要支付1,500美元的抵押贷款就不必费劲了。实际上,如果恶性通货膨胀变得足够严重,您也许可以用一张薪水还清$ 300,000的抵押贷款,而仍然有足够的零钱来买菜!

人们在经济中处于束缚状态,即所谓的前政治经济学理论中的“政治阶层”,他们知道美元注定要死,恶性通货膨胀是不可避免的。目前,他们的工作是尽可能多地利用不动产,因为在舞会结束时留下纸的人将成为失败者。一旦政治阶层尽其所能,恶性通货膨胀的闸门将被打破,数百万的工人阶级美国人将被淹死。

联邦政府不可避免的违约

2011年4月18日,标准&普尔宣布,美国政府可能会失去AAA信用等级。实际上,美国债务证券不是垃圾债券,这简直是开玩笑。是的,政府掌握着印刷机的钥匙,因此它总是可以付款,但是通过印制钞票来偿还债务(这是他们在美联储的帮助下所做的事情),政府实际上正在降低印钞机的价值。他们正在付款。通货膨胀实际上只是政府违约的一种慢镜头,但美联储已对货币遥控器进行了快速推进。

有人认为,联邦政府实际上不可能还清债务。那些这样说的人,这是因为新货币进入流通的唯一途径是增加更多的债务,这是事实。债务是赚钱的唯一手段,并且有大约8300亿美元的流通量,我们怎么能偿还这14美元 债务?好吧,由于货币一旦使用就不会停用,因此 从技术上讲,还清债务是可能的—我们可以征税以偿还债务,债务证券的持有人可以使用这笔钱来支付我们的奴隶工资,从此我们可以无限制地一次又一次地征税—但是这确实是一个学术观点:我们都知道 没有现实的机会偿还债务,默认是绝对不可避免的。

我们什么时候达到了这种无法回报的地步?很难说。直到1980年代,债务绝对足够小,可以在一天之内付清。毫无疑问,它以缓慢的速度逐步升级,以至于没有一个理性的人可能会相信它会得到回报—那么为什么S&P刚刚“威胁”降低了美国的信用等级?当然,这都是政治。但是,即使您是“真正的信徒”或某种被误导的“爱国者”,他们认为美国可以得救,但一旦您考虑了 107万亿美元 在与社会保障和医疗保险相关的无准备金负债中,您必须面对现实:美国是一个僵尸国家;行尸走肉。一个更好的比喻可能是将其与诺曼·贝茨(Norman Bates)的母亲进行比较,而整个世界都扮演着 心理 假装她还活着

默认如何发生

联邦政府目前的支出比收支增加了45亿美元,每天。每年的预算赤字为1.65万亿美元,或者,如果您愿意,则为52,321美元 每秒,全天候24/7。政府从哪里得到所有这些额外的钱?嗯,您可以说它可以“打印”出来,但是从技术上讲,这不是真的。政府从字面上印刷钱来支付自己的账单显然是不合法的,因此,它以一种about回的方式这样做。

赤字 变成 债务 通过借款的过程。政府发行债券,宣布其半年期收益率和到期时可赎回的价格,并举行拍卖以设定价格。像中国,沙特阿拉伯和数十亿美元的机构投资者这样的大公司也参与了这些拍卖,但小额投资者也可以参加。但是,这些债券中大约有25%是由美联储本身(政府的中央银行)购买的。美联储从哪儿得到钱来支付这些债券? 它凭空创造…只有美联储没有说这笔钱没有任何支持,而是说它是用它购买的政府债务支持的!现在,这手巧了吗?

越来越明显的是,这些政府债券不值钱,它们在拍卖会上的价值越来越低。例如,一个30年期,年息为500美元,到期日为10,000美元的债券通常售价约为10,000美元-这将使其成为10,000美元的债券,收益率为5%。但是,当投资者只愿意为这些债券支付8,000美元甚至5,000美元时,一切都将打破亏损。这是美联储将介入以购买更多债券以保持价格上涨的时候,然而这样做却会创造更多的货币,造成更大的价格通胀,并导致更少的私人利益在债券中。这是不可避免地导致美元最终死亡的恶性循环: 这是恶性通货膨胀的崩溃,是的,这是不可避免的!

魏玛共和国:警示故事

我们都听说过魏玛共和国的恶性通货膨胀,那里的人们不得不将装满纸币的独轮手推车带到商店,才能购买一些普通物品。在一战即将结束之前,一盎司黄金价值100德国马克。一年之内,购买同一盎司黄金花了1,000至2,000马克,即900-1,900%的通货膨胀率。最终,黄金价格达到了 87万亿 分-从100到87,000,000,000,000:这就是恶性通货膨胀。一双鞋从12马克增加到30万亿马克。一条面包从0.5马克增加到2000亿马克。一枚鸡蛋在第一次世界大战前价值0.08马克,在魏玛共和国通货膨胀高峰时价值800亿马克。

恶性通货膨胀对投资有何影响?好吧,请看一下它对魏玛股市的影响:战前,其综合指数收于88点。到恶性通货膨胀结束时,它达到了268.9亿点的高点,但是 购买力 的交换下降了 九十七 百分!这是恶性通货膨胀对经济造成致命影响的一个很好的例子,因为当货币价值如此迅速地贬值时,有人如何进行以美元(或本例中的标记)计价的投资?想象一下,即使您的股票损失了97%的价值,也要为其缴纳资本利得税。想象一下,当股票的名义价格上涨时,尽管它们的真实价值暴跌,但他们试图通过卖空来赚钱:没有办法获胜。

生存策略

那么,面对恶性通货膨胀的必然性,美元的崩溃以及美国作为一个帝国和民族国家的最终毁灭,您该怎么办?有什么准备的方法吗?好消息是,在混乱中实现财务安全的道路是明确的,并且做好准备还为时不晚。

美元仍然是世界货币。从第一次世界大战到第二次世界大战的政府操纵的“黄金交易标准”崩溃后,布雷顿森林体系被引入。这意味着美元继续以黄金为后盾,汇率为每盎司35美元,但只有外国政府才能将其美元换成黄金。在这种制度下,美元是唯一由任何种类的有形资产支持的货币,而世界上所有其他货币都明确地由美元支持 并钉住 以固定汇率计算的美元。尽管尼克松总统于1971年废除了金本位的最后残余,现在的货币以可变汇率交易,但事实是所有其他货币都在起作用 仿佛 它们得到了美元的支持……因此,当美元不可避免地破产时,世界上所有其他货币也将破产。

从长远来看,这意味着没有以货币计价的纸币资产值钱。你也许可以赚钱 贸易 股票,债券,期货,货币和其他纸质工具,您甚至可以用纸质“短期投资”来赚钱,但最终,有一天需要重新考虑,而这些“证券”将向人们展示自己什么都不是安全的。这就是为什么在即将到来的金融灾难中生存并真正繁荣的策略是 摆脱所有以货币计价的纸质资产,进入硬资产。

您可能会认为黄金和白银是显而易见的选择,这是正确的。但是,它们不是第一道防线。我已经制定了一个称为C.R.E.A.M.的分层策略,代表耗材,资源,设备和金属/材料/金钱。这将在下面详细说明。

消耗品

反黄金经济学家总是指出一个显而易见的事实:“你不能吃黄金”,当然,他们是对的。在最初的恶性通货膨胀崩溃之后,供应将趋紧,提供商品和服务的地下市场将无法得到充分发展。这就是为什么明智的做法是对可消费品进行首次投资。

为了使消费品进行良好的投资,它们必须满足两个条件。首先,它们必须不易腐烂或至少具有很长的保存期限。其次,他们需要 将来您会购买的东西—这不是指三个月的灾难口粮供应量,而是您将在未来三个,六个或十二个月(或更长时间)内购买的东西:为什么现在不购买现金量多的现金呢?在未来?

认为这不是“省钱”的方法,而是 制造 钱。如果您以10美元的价格购买了一只股票,当它的价格升至11美元时,您赚了10%,对吗?好吧,如果您现在购买一年内需要的消耗性商品,并且其价格从您支付的10美元上涨到11美元,那么您肯定会获得10%的收益股票-仅在这种情况下,您不会受到资本利得税的打击!你会 使 (不省钱!)通过批量购买甚至可以节省更多的钱,更不用说时间(时间就是金钱!),您可以通过存货来节省金钱,而不用每次用完物品时都经常去商店逛逛。

资源资源

资源是C.R.E.A.M.的第二级。策略,它指的是一种特定的资源: 人的 资源。

最重要的人力资源就是你自己。在教育上投入时间(再说一次,时间就是金钱),因此,我绝对不是说大学系统。您需要为世界末日的美国建立技能:您知道如何园艺吗?你能自己修车吗?而且,如果您的工作可能会因恶性通货膨胀而缩水或废除,那么您将需要学习新的交易方法以适应新的现实。

其次,人力资源是指他人。首先,您的家庭:就像对自己一样投资于他们。接下来,您需要与邻居和其他志同道合的人建立信任网络。因此,您无法修理汽车并且不愿意学习?没问题-如果 您有一个黑市人脉可以信任您, 您可以为他提供有价值的服务。您可能认为您可以依靠商品进行易货贸易,但您希望保留自己的消耗品(这些商品不用于贸易),并且对货币商品(例如黄金和白银)的需求可能会立即下降崩溃之后

设备

设备是投资自己的另一种方式。它指的是您交易的工具。如果您是自雇人士,并且即使在恶性通货膨胀危机后仍然可以销售的工作,那么您可能已经拥有所需的所有工具,尽管投资一套或两套备份并非不明智。如果您为雇主工作,但是您的技能可以很好地转化为美元后的市场,那么您可能需要更多的设备。如果您要学习一项新的交易作为备份,情况也是如此。设备与消耗品的不同之处在于,消耗品是为自己而使用的,而设备则是用来创造更多的财富的,即获取更多的消耗品。

金属/材料/金钱

C.R.E.A.M.的“ M”代表三样东西:金属,材料和金钱。首先, 金属 指的是黄金和白银,它们显然会在末日后维持其购买力。实际上,黄金和白银的购买力必将随着美元的消亡而上升,因为它们将承担更多的附加值。 作为交换商品 比他们已经拥有的

考虑到这一点,您可能想知道为什么我将“ M”作为C.R.E.A.M.的第四级。这是因为“您不能吃黄金”,拥有黄金和白银的全部目的是将它们用于其他用途—主要用于消耗品以及设备。为什么不购买黄金和白银以便将来将它们用于消耗品和设备,为什么不首先购买消耗品和设备呢?

您可能会说,黄金和白银的价格注定要比其他商品的价格增长快,但是当您还没有获得所有C和E时,就把最后一美元投资到贵金属上来赌博。需要。毕竟,当美元最终跌至0美元或接近0美元时,供应链将受到冲击,没有任何数量的黄金或白银可以满足您的所有需求。在早期,与黄金和白银相比,消耗品的价值将比现在更高,即使只是暂时的。

“ M”的其他要素是材料和金钱。 用料 指您可能无法使用但可能具有交换价值的工业生产所需的那些成分。这些材料中的大多数的问题是它们不是很 价值密集,也就是说,它们倾向于占用大量空间。

,在这种情况下,绝对可以 指美元或任何其他法定货币,但指在美元后的经济中您可以交换其他商品和服务的任何东西。诸如伏特加酒之类的高价值商品就是这种“金钱”的一个很好的例子。一次性剃须刀是另一个。头脑风暴其他不易腐烂的物品,并在一个很小的空间内包装很多价值:这些物品在美元后的经济中可能是好的易货商品(或“金钱”),而现在购买这些物品的最好之处在于,花很多钱开始储蓄。您不需要$ 1,500 +就能购买一盎司的黄金,您可以从小做起。这适用于C.R.E.A.M.的所有四个级别投资策略。

结论

根据某些定义,恶性通货膨胀已经存在。无论您选择哪种定义,真正的恶性通货膨胀都是不可避免的,最终结果将是美元和美国政府的彻底破坏。无论您喜欢还是讨厌这个想法都没关系:它就是它的意思。您唯一要做的就是开始准备。

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