白银共同基金为投资者提供了另一种选择

白银共同基金 是其中之一 多种投资贵金属的方法 这些日子。 银条硬币稀有硬币 一直是投资选择,但仍然是不错的选择。金银证书和私下铸造的硬币是其他一些选择。此外,还有共同基金可以为您提供贵金属领域的投资机会。

大约有三十只共同基金投资于黄金和白银。但是正如您将看到的,这些基金的投资风格和策略差异很大。一些人主要投资于矿业股票,而另一些人则持有金银或硬币。还有一些提供平衡的方法。最后,还有直接关联到交易所买卖指数基金 白银的金价 和黄金。可以肯定的是,投资贵金属从未如此简单。

最好的两个贵金属基金

最好的贵金属共同基金中的两个是先锋贵金属和采矿(股票代码:VGPMX)和Permanent Portfolio(PRPFX)。这两支基金都获得了晨星公司的五星级评级,但它们却大相径庭。

先锋基金是大量基于股票的共同基金。截至2007年7月31日,其40亿美元资产中的97%投资于股票,其最大持股量包括Lonmin(LMI),Impala Platinum(IMPUY),Anglo Platinum(AGPPY)和Aber Diamond Corporation(ABZ)。所有这四只股票都是外国股票,只有美国投资者可以通过美国存托凭证购买-购买基金要容易得多。

截至2007年7月31日,先锋贵金属和矿业的年度年化收益率为22.29%。其三年收益率甚至更高,为39.88%。其五年收益率为34.01%。五年前的10,000美元投资今天将价值43,220美元。

先锋基金的另一个惊人功能是其惊人的夏普比率1.41(五年风险回报率)。实际上,根据该基金的三年,五年和十年数据,晨星公司将其收益指定为“高”,风险指定为“低”。

永久投资组合(PRPFX)的表现也不尽如人意。其三年,五年和十年的回报率被指定为“高”,但其风险也处于“高”或“高于平均水平”。更重要的是,其回报率不及先锋公司高,一年,三年和五年的回报率分别仅为8.1%,11.75%和13.06%。

但是当您看到其最差的回报时,Permanent会脱颖而出。在其基金历史上,它经历的最糟糕的三个月时期是-5.58%。相比之下,先锋股东如果持有该基金足够长的时间,他们将在三个月内遭受-29.8%的损失。

请记住,先锋基金是97%的股票。与之形成鲜明对比的是,永久投资组合则更加均衡。截至2007年7月31日,它的现金为23%,股票为32%,债券为21%,“其他”为24%,您可能会猜到,这主要意味着贵金属。实际上,它的四大持有量是美国金鹰,加拿大枫叶金,COMEX金和COMEX银。

简单地看一下这两支基金并说Vanguard是卓越的,但这实际上取决于您作为投资者的要求。你想要一个 管理完善的矿业公司 基金,还是您想要一个可以让您真正接触黄金和白银的共同基金?如果答案是后者,那么永久投资组合是您最好的选择。

一只不太好的基金

在三十支金银基金中,只有两家获得五星级评级。另外三颗获得了四颗星,其余一颗获得了三颗星或未获得评级。只有一个两星级的基金:RiverSource贵金属& Mining.

像先锋基金一样,RiverSource主要以股票为基础。截至7月31日,其1.2亿美元中的96%投资于股票,其中一半以上为外国证券。不幸的是,它的选择并没有像Vanguard那样成功,年初至今的回报仅为7.06%。

RiverSource的另一个不利方面是其2.15%的超高费用率。相比之下,先锋公司的费用比率仅为0.35%,而永久投资组合的费用比率仅为1.11%。这两个五星级基金都是空头,而RiverSource的后端是1%。所有这些费用和支出确实可以使您的收益大打折扣,尤其是当基金的业绩起初并不那么抢眼时!

交易所交易基金

最后,有交易所买卖基金(ETF),使投资者可以更直接地访问黄金和白银。对于黄金,有streetTRACKS黄金(股票代号:GLD),对于银,有 iShares白银信托(SLV)。这两个基金都直接与其相应的贵金属价格挂钩,并且分别投资黄金和白银。

例如,streetTRACKS黄金的定价使得该基金的份额等于1/10盎司黄金。 iShares白银信托的定价为一股等于十盎司白银。但是,这些比率并不总是保持不变。GLD最近的交易价格为每股66.57美元,而黄金的价格为670美元/盎司。 SLV的交易价格为127.65美元,白银的交易价格为12.79美元。不过,这些ETF确实为投资者提供了一种至少在纸面上拥有黄金或白银的简便方法。

只需点击即可轻松

那么,投资贵金属的最佳方法是什么?您的偏好和投资目标完全取决于您。您唯一必须确定的是您的策略是否符合您的投资目标。例如,如果您想真正接触黄金和白银,那么购买永久投资组合要比Vanguard基金要好得多,但是购买GLD和/或SLV甚至更好。

但是,如果最大的风险不是您的目标,那么Vanguard Fund可能是一项伟大的投资。最好的消息是,十年或二十年前根本就没有几十种选择。现在,仅需几百美元和互联网接入,任何人都可以对冲贵金属并从中获利。

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